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澳大利亚: 创造机遇的沃土

澳大利亚的金融服务业是经济最大的贡献力量,占全国GDP约10%。

未来15年内,受澳大利亚强制养老金制度的推动,预计全国储蓄额将从当前的2万亿澳元增至8万亿澳元。伴随着制度改革,这将成为强化澳大利亚金融服务业的关键力量。如何通过科技月创新,使整个澳大利亚经济具有更高的整体性和高效性,也是体现这一行业的关键所在。

透明的监管、浮动汇率、开放的资本账户加上许多活跃在国际市场的高端金融机构,都对澳大利亚的金融服务行业具有积极作用。过去三十多年的金融市场改革彻底改变了澳大利亚的经济。这些改革包括澳元汇率浮动制;推出了强制的退休储蓄制;强力的政府监管和消费者保护;散户和机构金融服务参与国际市场的竞争。

中澳自由贸易协定帮助澳大利亚金融服务企业精简了在中国开展业务所需的注册流程和批准要求,为澳中两国的企业提供了更加广阔的合作机会和前景。中国的客户继而可以获得来自澳大利亚的基金经理、经纪人、咨询专家和私募企业所提供的资产、金融和财富管理服务。在人民币合格境外投资者 (RQFII) 项目的支持下,包括养老基金在内的澳大利亚金融机构也能够使用人民币在中国境内从事证券市场投资。欲了解更多相关信息, 请登录http://fta.mofcom.gov.cn。

财富管理

澳大利亚2.1万亿澳元的退休金系统是该国金融服务业的基础,并且对该行业的整体发展做出了实质性贡献。目前该国共有245种澳大利亚审慎监管局监管基金,以及超过560,000种自我管理养老基金。澳大利亚的退休金制度是一个跨代公共政策,旨在为面临退休的澳大利亚公民提供收入支持或者作为养老金的补充。

在2015年全球知名的墨尔本美世全球养老金指数排名中,澳大利亚的退休金制度名列亚洲第一。虽然每个经济体的退休金制度都有历史独特性,但各国在金融体系结构、监管、政策和技术等方面依然存在着许多共同关注的主题。澳大利亚成熟的退休金制度以及临近亚洲的地理位置,为中国提供了可供借鉴的经验和专业知识。

资金和资产管理、银行和保险业

资金管理在澳大利亚的金融生态系统中扮演着重要角色。澳大利亚已经发展出了专业而且创新的资产和资金管理能力以及世界领先的管理水平,管理着总额超过2.6万亿的资金。

在包括主权财富基金、养老金、财务管家、人寿保险、对冲基金和储蓄基金信托在内的国际市场领域,澳大利亚有着强大风险分析和资本配置能力。这些能力的背后是高度专业化的服务部门的支持,它们能够提供与金融服务交易有关的税务、会计、法律和咨询服务。用于投资的金融工具广泛涉及固定和非固定收益,尤其擅长非固定金融衍生品和账外资产领域。

澳大利亚拥有四家主要零售和机构银行:澳新银行、联邦银行、澳大利亚国民银行和西太平洋银行。此外还包括一家实力雄厚的地方银行——本迪戈和阿德莱德银行。这些银行为整个金融业提供至关重要的存款吸纳和信用功能。澳大利亚28家寿险企业也在该国的金融体系中扮演着重要角色,总资产额超过442亿澳元。

澳大利亚的监管质量也在世界名列前茅。澳大利亚拥有三家主要金融监管机构:

  • 澳大利亚审慎监管局 (APRA) 负责监管所有授权支取机构 - 银行、信用合作社和建筑资金融资合作社。
  • 澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 负责监管企业、市场和消费者保护。
  • 澳洲联储 (RBA) 是澳大利亚的中央银行和货币政策执行机构。其职责在于努力实现货币稳定、保障充分就业,以及澳大利亚的经济繁荣和本国国民的福利。澳洲联储也负责管理澳大利亚的黄金和外汇储备。
     

基础设施和不动产金融


澳大利亚在全球尤其亚洲市场的基础设施基金和不动产投资信托 (REIT) 方面具备明显的竞争优势。该国有着长达三十年提供关键基础设施和配套服务以及私营部门融资的历史,包括公私合营伙伴关系 (PPPs) 和长期优惠所有权及运营结构。

澳大利亚的基础设施和不动产资金管理者非常精于分析经济和社会基础设施的长期所有权和经营及风险状况,例如机场、港口、轻轨、道路和地铁系统,以及医院、学校、水处理设施和监狱。澳大利亚的商业和工业财产市场也在本土和国际机构基金寻求与通胀挂钩的证券化资产过程中受益匪浅。

金融技术 (fintech)

作为一个公认的在金融技术领域崭露头角的国家,澳大利亚利用这一技术在银行及养老基金和资产管理领域具备的广泛优势,创造了许多世界领先的支付系统、金融管理平台、外汇交易系统和投资者通讯系统。由政府牵头的倡议,例如计划于2017年中实施的“全新支付平台”——一个用于开发快速、灵活和富数据支付的新型国家基础设施项目——将为整个澳大利亚的支付和结算体系框架带来提升。

金融技术创业生态环境
澳大利亚拥有两处以金融技术为主题的联合办公地点 —— Stone& Chalk和Tyro FinTech Hub —— 和一个专业的金融技术加速器 —— H2 Ventures。此外,该国还拥有许多大型专业技术中心、联合办公地点和加速器,包括:

  • 澳大利亚科技园 (悉尼)
  • Tank Stream Labs (悉尼)
  • Fishburners (悉尼和墨尔本)
  • BlueChilli (悉尼和墨尔本)
  • HUB Australia (悉尼和墨尔本)
  • Inspire9 (墨尔本)
  • York Butter Factory (墨尔本)
  • 墨尔本加速器项目 (墨尔本)
  • River City Labs (布里斯班)

澳大利亚的银行、保险和财富管理机构目前正在大力投资金融技术主导型创新产业,后者也在为这些机构带来更高的生产力和竞争力。国家及州级组织机构也在积极投资创新船业,努力消除监管障碍,创造有助于金融技术繁荣发展的条件,包括由澳大利亚政府最近承诺支持将澳大利亚建设成为亚太地区的金融技术中心。

教育、培训和思想领导力

澳大利亚的金融服务企业和个人致力于在自身专业发展和知识的投资。澳大利亚的大学、职业培训机构,如澳大利亚开普兰财务管理学院,以及会员制组织,包括澳新金融服务业协会和投资者教育中心,都致力于不断带来更加专业优质的人力资本和知识。澳大利亚金融研究中心强有力的思维领导力也在国内外广泛的金融领域内占有一席之地。

与澳大利亚展开商贸往来

澳大利亚的金融服务业以其专业的资金管理、领先的技术解决方案和持续改革,享誉全球。凭借来自养老基金、银行、保险、资金管理和金融技等诸多世界一流的金融业参与者,配以强健的监管制度,澳大利亚为来自中国的潜在顾客、投资者以及合作伙伴提供了大量值得选择的优异产品和服务。
 
澳大利亚在金融服务方面具备的优势有:

  • 资金管理 - 股票、债券和衍生品,包括私募资本、基础设施基金、不动产信托基金、风险资本、公司合营伙伴关系和债务证券
  • 金融技术 - 移动支付和交易、网络安全、管理平台、智能投资理财顾问、国际汇兑和金融教育
  • 教育和培训 - 专业认证、精算,以及详细专业的银行、项目融资、保险和证券培训
  • 专业服务 - 拥有涉及并购和收购、尽职调查、首次公募、法律法规指南、资产配置、企业联合和交易发起方面的法律和交易咨询人员
     

链接

政府 (包括监管机构)

澳洲支付清算协会 - www.apca.com.au
澳大利亚审慎监管局 - www.apra.gov.au 
澳大利亚证券和投资委员会 - www.asic.gov.au
澳大利亚联邦银行 - www.treasury.gov.au
澳大利亚储备银行 - www.rba.gov.au 

行业协会和思维领导力组织

澳大利亚精算协会 - www.actuaries.asn.au
澳大利亚金融研究中心 - www.australiancentre.com.au
澳大利亚电子货币商务协会 - www.adcca.org.au
澳大利亚信息产业协会 - www.apca.com.au
澳大利亚养老金信托研究所 - www.aist.asn.au
澳大利亚私募基金和风险投资协会有限公司 -  www.avcal.com.au
澳大利亚证券交易所 -  www.asx.com.au
澳大利亚养老基金协会 -  www.superannuation.asn.au
投资者教育中心 -  www.cie.com.au
行业退休金协会 -  www.industrysuperaustralia.com 
金融服务理事会 -  www.fsc.org.au
澳新金融服务业协会 - www.finsia.com
澳大利亚股票经纪人协会 -  www.stockbrokers.org.au 
自我管理养老基金协会 -  www.smsfassociation.com

专业金融技术中心和加速器

Stone & Chalk –  www.stoneandchalk.com.au
Tyro Fintech Hub –  www.tyrofintechhub.com
H2 Ventures –  www.h2.vc

 

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